Análise preditiva financeira: o que é, onde vive e o que come! – Parte I

analise preditiva financeira

Análise preditiva financeira … para muitos apenas o nome já pode assustar. Mas ela é indispensável para sua empresa. Quer saber por quê? Confira a seguir as vantagens desse processo para a sustentabilidade financeira e crescimento das empresas.

Por que a análise preditiva é tão importante?

 

Análise preditiva é um assunto cada vez mais recorrente e necessário quando o tema é gestão. Quem dirá em um contexto de transformação digital e enorme fluxo de dados.

 

O estudo da Administração, desde suas escolas clássicas, tem extrema preocupação com a busca pela eficiência e eficácia, e por maneiras de controlar as variáveis que afetam uma organização. Não só isto: acreditavam em um modelo de gestão em que a organização era bastante sistemática e controlável.

 

No entanto, as teorias da Administração Contemporânea problematizam esse tipo de visão. Os pensamentos contemporâneos escancararam: a organização é influenciada por um enorme conjunto de variáveis, e está inserida em um ambiente que a manipula e vice-versa.

 

A busca por eficiência, eficácia e maiores margens de lucro, no entanto, não cessou.

 

Novas questões e condições surgiram: Como controlar as variáveis caóticas envolvidas no contexto das empresas? Como as organizações podem manipular o enorme conjunto de dados, informações e variáveis a seu favor?

 

Este é o grande desafio das empresas, e o trabalho de analistas e gestores: buscar ferramentas e práticas adequadas para manipular o enorme conjunto de variáveis que envolvem as empresas, e, com isso, conquistar os objetivos da empresa, melhores desempenhos e maior rentabilidade.

 

Onde entra a análise preditiva? Bem no coração disso tudo. A análise preditiva é um processo indispensável para as empresas. Em plena era dos dados abundantes, essa ferramenta representa um meio de instrumentalizá-los para conquistar vantagens competitivas no mercado.

 

Continue acompanhando nosso artigo para entender melhor todos os benefícios deste processo!

 

Mas afinal, o que é análise preditiva financeira?

 

Análise preditiva é um processo de análise de dados a fim de prever tendências, padrões, comportamentos para extrair insights e tomar decisões.

 

Não estamos falando de prever o futuro como um guru. É exatamente o contrário: análise preditiva é essencialmente pautada em dados, não em achismos.

 

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Realizando este tipo de análise, não teremos como resultado uma previsão exata do comportamento de variáveis ou do que vai acontecer. Teremos possibilidades mais prováveis, que podem embasar decisões e torná-las mais assertivas.

 

Análises preditivas são comumente difundidas na área de Marketing e norteiam grande parte das pesquisas de mercado e comportamento do consumidor. Aqui, vamos enfatizar mais outro campo de aplicação deste processo – a área financeira.

 

Assim, a análise preditiva financeira é o uso de análise de dados para prever o comportamento de indicadores e estabelecer cenários relacionados à gestão financeira de um negócio.

 

Vantagens da análise preditiva financeira

 

A análise preditiva financeira oferece uma série de benefícios para o desempenho global de uma empresa. Confira alguns!

 

1- Decisões mais assertivas

 

A análise preditiva é uma prática que essencialmente promove preparo. Uma vez que você coleta uma série de dados e extrai informações a partir deles, você toma maior conhecimento sobre determinado(a) contexto, situação,variável, ou comportamento.

 

Isto significa que você terá maior embasamento para tomar decisões em diferentes situações do seu trabalho, e elas devem ser mais assertivas.

 

A análise preditiva é ideal para que se construa cenários futuros diversos, e é este exercício de montar possibilidades realistas que promove maior preparo para tomar decisões, e também maior facilidade para lidar com os acontecimentos e influências de variáveis na organização.

 

2 – Base para plano de contingência

 

Oferecendo preparo e informações sobre os possíveis cenários futuros, a análise preditiva também contribui para lidar com riscos. Aliás, primeiramente para reconhecê-los.

 

Um plano de contingência é uma série de ações estabelecidas para que uma empresa se recupere em situações adversas. Ele é criado com base nos riscos previstos nas análises, e é muito importante para a resiliência de uma organização.

 

3 – Otimização do processo orçamentário

 

O orçamento é um dos itens mais importantes para a saúde financeira e sustentabilidade de uma empresa.

 

É com base nele que se prevê receitas e gastos em um período, e observa-se a verba disponível para atividades, investimentos, etc.

 

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A análise preditiva financeira está intrinsecamente ligada a ele, à medida que estabelece a análise de indicadores e tendências que irão impactar o processo orçamentário.

4 – Otimização do controle financeiro

 

Uma das bases da análise preditiva financeira é a definição e monitoramento de KPIs (Key Performance Indicator), como veremos mais a fundo no próximo artigo da série.

 

Esses são os indicadores fundamentais a serem monitorados, de acordo com os objetivo de análise que foram determinados.

 

Definir indicadores financeiros, monitorá-los e analisá-los aprimoram o controle na empresa, tanto por exigir maior organização, quanto por fornecer maiores informações sobre a gestão financeira.

 

Esta é uma grande vantagem da análise preditiva financeira, à medida que melhorar o controle financeiro é uma das 10 práticas essenciais para otimizar a gestão financeira.

 

5 – Saúde financeira

 

Ao auxiliar a estabelecer um processo orçamentário preciso e controle financeiro rígido, não resta dúvidas que a análise preditiva financeira impacta diretamente na saúde financeira da empresa.

 

Como pudemos observar, é um processo essencial para verificar a sustentabilidade do negócio a longo prazo e mais que garantir sua sobrevivência, promover crescimento.

 

6 – Vantagem competitiva

 

Um clichê de gurus vale parcialmente para a análise preditiva financeira: se você prevê algo, você está um passo à frente. Mas nesse caso, só com uma perna à frente.

 

A análise preditiva vai otimizar a organização de diversas maneiras, mas isso não significa que realizá-la será sua vantagem competitiva garantida.

 

Ela representa, na verdade, uma excelente ferramenta para alcançá-la.

 

Este tipo de análise serve como ferramenta para prever os mais diversos cenários futuros, fornecendo insights para as tomadas de decisão na empresa.

 

É com um processo de análise preditiva financeira bem estruturado e confiável que as decisões poderão ser mais assertivas e estabelecer vantagem competitiva.

 

Curioso para saber como realizar uma análise preditiva financeira em sua empresa?

 

O que é necessário para isso e o papel da tecnologia neste processo é o que você vai conferir no próximo artigo: Análise preditiva financeira parte II: como implantar em sua empresa!

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Sobre Marcela Rucireta

Graduada em Administração pela FEA-RP/USP, trabalho com gestão de projetos e performance em marketing digital, e produção de conteúdo sobre gestão.

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